В НБУ объяснили, как новый меморандум банков повлияет на украинцев

Глава Национального банка Андрей Пышный объяснил, как новый меморандум банков повлияет на украинцев.

Как передает "Хвиля", об этом он сообщил на своей странице в Фейсбук.

На днях несколько банков Украины подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. По словам Пышного, речь идет не об ужесточении, снижении лимитов или "закручивании гаек".

При этом он подчеркнул, что меморандум не ужесточает меморандум финансовый мониторинг и оценки клиента в банках.

"Банки как применяли риск-ориентированный подход к оценке клиентов, а соответственно и решений об их обслуживании, так и используют. Кроме того, успешная реализация меморандума, наоборот, может стать шагом к досрочному снятию временного лимита на исходящие P2P переводы, который мы вынуждены были ввести в октябре сроком на полгода", – сказал глава Нанцбанка.

Кроме того, он отметил, что меморандум не вводит дополнительных ограничений для клиентов банков-подписантов.

"Если вы работаете "вбелую", получаете "белую" зарплату или же можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние для вас вообще ничего не изменится. Как это не изменилось для вас и в октябре 2024 года, когда НБУ сделал первый шаг к решению проблемы с дропами, определив общую рамку для всех клиентов", – объяснил Пышный.

В частности, указанные в документе лимиты касаются только тех клиентов, которые не предоставили документов в подтверждение своих доходов – особенно тех, кто определен "высокорисковыми".

"По сути, не имеющих никаких документов! Последних, по оценкам банков, не более 1% от всей клиентской базы. Да, всего 1%, но именно они активно задействованы в сети "дропов" и являются основой этого миллиардного "дроп"-трафика", — подчеркнул глава НБУ.

Вдобавок к этому Пышный заверил, что меморандум не скажется на работе волонтеров. Он также отметил, что сейчас клиентам не нужно обновлять данные о доходах или нести в банки какие-то справки.

"Взаимодействие с банками продолжается в стандартном режиме. Меморандум не предусматривает представление каких-то дополнительных справок или обновления данных клиентами. Понимаю, что на этом важно остановиться и что этот вопрос может возникнуть, поскольку сегодня не все украинцы могут лично прийти в отделение. Прежде всего это касается наших военных, которые несут службу на линии фронта, и временно перемещенных лиц в пределах страны. Никаких требований по дополнительной идентификации Меморандум не содержит, ведь она состоялась при открытии счета", – разъяснил он.

По словам Пышного, подписанный банками меморандум уменьшит возможности финансирования теневой экономики. Данная инициатива – "ничто иное, как упорядочение всех процессов и подходов, которые уже существуют, чтобы вместе не дать использовать платежную инфраструктуру для финансирования незаконной деятельности".

Популярные статьи сейчас

Показать еще

"Сегодня это и уклонение от уплаты налогов, что измеряется миллиардами гривен, которые движутся мимо государственного бюджета. Это финансирование террористической и диверсионной деятельности, когда через "дроп-центры" Россия оплачивает поджоги и взрывы в наших городах. Это в целом обслуживание теневой экономики, которая лишает Украину огромного ресурса, необходимого для обороны страны", – добавил глава Нацбанка.

Напомним, украинцам объяснили, как не попасть в группу высокого риска.